美国金融监管机构调查发现，中国工商银行涉嫌非法向海外监管机构泄漏“机密监管信息”，且未遵守相关法规，重罚该行逾3000万美元，并要求限期改善。与此同时，美国与中国金融工作组则在北京举行了会谈。



中国工商银行属于国有银行，是世界上资产规模最大的银行。（资料照）

世界资产规模最大的银行“中国工商银行”及其纽约分行，上週遭美国以“未经准许使用、公开机密监管信息”，以及未遵循相关法令为由，总计开罚3240万美元。

这是美国联邦储备委员会（美联储）和纽约州金融服务部联合出手的罚则，2个单位分别向中国工商银行开罚240万美元与3000万美元。
为何挨罚？

美联储上週五（1月19日）的公告指出，所谓“机密监管信息”，包含银行检查报告以及银行监管机构的其他机密通讯；在未经银行监管机构事先同意的情况下，公开机密监管信息属违法行为。

据法新社报道，美联储认定中国工商银行的纽约分行“缺乏任何正式的政策、程序、训练与内部管控措施”，来指导员工如何处理机密监管信息。依规定，中国工商银行的董事会与分行管理阶层必须在90天内，针对如何加强遵守規范，向美联储提交“可接受”的方案。

纽约州金融服务部则发布公告指，2018年和2022年间，中国工商银行纽约分行在遵循《银行保密法》及《反洗钱法》規范方面存在诸多缺陷。此外，有一名纽约分行的前员工曾受指示让许多文件提前生效，但银行方面并未实时向纽约州金融服务部通报此事。调查还发现，中国工商银行曾非法向海外监管机构透露机密监管信息。

公告指出，经过调查，纽约州金融服务部与中国工商银行已达成合意处罚令，中国工商银行及其纽约分行同意支付3000万美元的罚款。

《华尔街日报》报道引述中国工商银行回应，该行称已进行了补救措施，但与美方达成和解“并不反映纽约分行的法规遵循方案与内部管控现状”。该行补充道，遵守法规与风险管理是其“首要之务”。

中美金融官员会谈

在中国工商银行被罚的同日，美国与中国金融工作组在北京的会议也告一段落。美国财政部19日的新闻稿指出，这次会议是该小组2024年以来首度开会，也是第一次在中国举行。

根据美方新闻稿，19日的会议触及“金融稳定性与资本市场议题、国际金融机构、永续金融、跨境支付与数据、反洗钱与打击对恐怖主义的资助”等议题。美国官员也“坦率地提及存在分歧的领域”，而双方同意继续定期会面；此外，美方代表已向中方表示，美国财长耶伦（Janet Yellen）期待“在适当时候再次访问中国”。

据中国官媒新华社报道，中国副总理何立峰19日会见了美国代表团。何立峰说，“双方应继续运用好金融工作组机制，不断累积成果，巩固发展金融领域合作势头”。

此工作组成立于去年9月，直属于耶伦与何立峰管理；此前的7月，耶伦曾造访北京，盼重建两国在经济与金融领域的沟通。11月的旧金山亚太经合组织（APEC）领导人峰会前，耶伦与何立峰曾经会面。当时耶伦重申美国希望以公平竞争为前提，与中国建立健康的竞争关系；何立峰亦说应使两国关系“恢复健康稳定发展”。