时政·财经·军事 | 生活·家庭·娱乐 | 体坛·历史·科技 | 摄影·旅游·文化 | 移民·教育·就业 | 数码·健康·奇闻 | 社区·评论·问卷
留园网首页 · 新闻速递首页 · 【繁體閱讀】 【网友评论:9 条】 【 热评新闻排行 】 【 热门新闻排行 】 【 即刻热度新闻排行 】 【 72小时神评妙论 】   

小心!你存入万元以上的现金 银行会做这件事儿(图)

新闻来源: 世界新闻网 于2023-05-23 12:53:14  提示:新闻观点不代表本网立场


你若在支票帐户存入1万元以上的金额,依据法律,银行必须通报超过一定金额的存款,此外,许多银行设有最高存款限制,因此存入高额款项可能需要支付某些费用,若经常存入高额金钱,则应该留意任何潜在的诈骗活动。

以下是存入高额金钱时需要注意的几点事项。

银行必须通报高额存款

根据银行保密法(Bank Secrecy Act),银行必须针对任何超过1万元的现金存款提交现金交易报告(CTR)给隶属于财政部的金融犯罪执法网络(FinCEN)。CTR通常包括个人姓名、帐户号码、社会安全号码(SSN)、税务识别码,以上数据均被银行验证及记录。

CTR是银行的标准程序,旨在防止洗钱、伪造存款及类似的金融犯罪活动,让当局能更容易追踪金融交易动向。

存款拆分(Structuring)属于非法行为

拆分意即在短时间内(几日或几周)将总额超过1万元以上的现金拆分为较小金额存入,以规避联邦现金交易报告法规,属于非法行为。

若银行怀疑个人试图通过多次小额存款,回避1万元的防制洗钱(AML)限制,可能会向FinCEN通报,存户可能面临处罚与法律后果。

若试图通过拆分避免CTR,银行还会提交「可疑活动报告」(SAR),FinCEN一旦收到报告,将调查该帐户是否涉及任何欺诈、洗钱或恐怖分子融资活动(terrorist funding),而银行不需要通知帐户所有人。

可能需要提供其他文档

存户可能被要求提供与资金来源相关的额外资讯,例如发票、收据等文档,提供这些数据同时有助于政府识别违法或欺诈等潜在问题,因此最好留下任何超过1万元的交易纪录。

并非所有银行帐户都受保护

若打算存入高额金钱,务必确认该银行帐户是否安全可靠,应选择受联邦存款保险公司(FDIC)承保的银行,如此一来存款便自动受到高达一定金额(通常为25万或以上)的保护,以防银行倒闭。虽然FDIC并不为欺诈或窃盗造成的金融损失提供保险,但银行通常有其他保障措施。

提防诈骗

专家提醒,存入资金前务必核对交易和资金来源的合法性,尤其是高额存款,若资金来源不明或可疑就得留意。

举例来说,若有人提出要为了一项服务或产品支付大量金钱,或是收到来路不明的意外之财,切记保持谨慎并进一步调查情况。

收到支票时也务必确认其合法性,有些诈骗份子会寄支票让人存款,并要求寄回部分金钱,等到银行发现时往往为时已晚。

			
网编:和评

鲜花(0)

鸡蛋(1)
9 条
【手机扫描浏览分享】

扫一扫二维码[Scan QR Code]
进入内容页点击屏幕右上分享按钮
新闻速递首页 | 近期热门新闻 | 近期热评新闻 | 72小时神评妙论 | 即刻热度新闻排行
生活原创】【三叶原创】【留园网事】【生活百态】【杂论闲侃】【婚姻家庭】【女性频道
敬请注意:新闻内容来自网络,供网友多视角阅读参考,观点不代表本网立场!若有违规侵权,请联系我们。
前期相关精彩新闻
新闻速递首页·向留园新闻区投稿·本地新闻·返回前页