5亿洗钱案:7名低收入者人均取现3千万触发预警(图)

多名无固定工作的低收入者频繁前往银行取现，人均取现超过3000多万元，这触发了银行的反洗钱预警。近期，西安市公安局高新分局破获这起特大洗钱案。8月24日，办案民警告诉上游新闻（报料邮箱：[email protected]）记者，警方已抓获涉案嫌疑人10人，该案涉案资金达5.03亿元。

4月初，西安市公安局高新分局经侦大队收集到某银行反映称，有人存在大额取现异常交易的违法犯罪线索。民警立即固定专人对接中国人民银行西安分行反洗钱处，对有关违法犯罪线索进行排查。



▲警方研判分析该案。 图片来源/西安市公安局高新分局供图

民警初查发现，涉案7人均无固定工作，且收入都相对较低，但在多家银行都开设了个人银行卡，且持续大额取现。民警发现，这些人人均来银行取现超过3000万余元，由于无法解释大额资金来源，交易模式触发了银行的反洗钱预警。

4月12日，警方对该案正式立案侦查，对该案进行深挖。专案组调查发现，涉案资金均来源于上海某支付服务股份有限公司注册申请的空壳商户所绑定的POS机。

经过两个多月的缜密侦查分析，一个层级清晰的非法支付结算犯罪团伙浮出水面。6月20日，专案组出动60名警力，分别奔赴多地对该犯罪团伙开展集中收网行动，成功抓获犯罪嫌疑人10名，并查获手机、POS机、银行卡等一批涉案物品。



▲涉案嫌疑人。 图片来源/西安市公安局高新分局供图

经查，犯罪嫌疑人卢某和魏某开设了三家地下赌场。2022年1月以来，25岁的陕西西安人张某为牟取暴利，与二人联系，为上述三家地下赌场提供非法资金支付结算业务。张某组织多人利用POS机收取赃款，再通过虚构交易，直接进行套现结算，从中抽取最低3‰的佣金。目前，警方调查发现，该资金支付结算团伙累计结算套现金额为5.03亿元，非法获利200余万元。

目前，张某等8名犯罪嫌疑人已被西安市雁塔区人民检察院以洗钱罪批准逮捕。卢某、魏某两人以开设赌场罪批准逮捕。目前，该案正在进一步侦办中。