英国政府官宣30年来最大的重磅金融改革细则(组图)
2022年12月9日，英国财政大臣杰里米·亨特正式官宣了英国政府30多年来最大金融改革的具体细则。
当天，英国政府发布了一份名为《爱丁堡改革（The Edinburgh Reforms）》的文件，详细披露了这份超过 30 多项的金融监管改革计划。
该计划将通过削减欧盟金融部门的繁文缛节来“抓住英国脱欧的好处”，放松2008年金融危机后出台的相关金融监管规定，以推动和加强英国金融服务业的增长和竞争力。
英国财政大臣杰里米·亨特称，“爱丁堡改革致力于确保英国继续成为世界上最开放、最具活力和最具竞争力的金融服务中心。”
“爱丁堡改革抓住了我们脱欧的自由，建立了一个灵活的本土监管制度，以符合英国人民和我们企业的利益。我们将走得更远，对阻碍数字科技和生命科学等行业增长的繁琐的欧盟法律进行改革。”
统计显示，英国的金融服务业有230万从业人员（其中 140 万人在伦敦以外地区），每年为英国经济贡献 2160 亿英镑，创造760亿英镑的税收收入，这足以为英国的警察系统和公立学校系统提供资金。
总的来看，这次金融改革主要有四个目标，分别为：
建立一个促进资本有效利用的竞争性市场（A competitive marketplace promoting effective use of capital）；成为一个世界可持续金融的领导者（A world leader in sustainable finance）；建立一个处于技术和创新前沿的行业（A sector at the forefront of technology and innovation）；为消费者和企业提供服务（Delivering for consumers & businesses）。
以下是每项目标下的实施细则：
一、建立一个促进资本有效利用的竞争性市场
其中重点包括：改革银行的围栏制度、证券化监管，改变对卖空规则、公司上市方式，加快固定缴款养老金计划的整合，完善房地产投资信托税收规则。
英国政府还将放宽要求银行将零售业务与投资部门分开的规定，这项监管措施于2008年金融危机之后首次推出。
政府还确认将审查有关高级财务主管问责制的规定，这是2008年后的另一项规定。
总的来说，英国政府希望废除和替换数百页繁琐的欧盟保留的金融服务法律，为英国建立一个更智能的监管框架，该框架灵活、成本更低并且对新兴趋势更敏感。
同时，政府还承诺在2023年期间在废除和取代欧盟时代的Solvency II方面取得实质性立法进展——监管保险公司资产负债表的规则，预计将为英国基础设施等生产性资产释放超过 1000亿英镑的私人投资。
二、成为一个世界可持续金融的领导者
英国是全球第一大可持续金融中心。政府确保金融体系在实现净零目标方面发挥重要作用，并确保英国成为可持续投资的最佳地点，帮助释放净零所需的私人融资。
2023年初发布更新的《绿色金融战略》
在2023年第一季度就将环境、社会和治理评级提供商纳入监管范围进行咨询
三、建立一个处于技术和创新前沿的行业
英国政府确保监管框架支持新兴金融领域的创新和领导地位，促进尖端技术的采用。
以下措施建立在《金融服务和市场法案》的基础上，为数字货币——稳定币（可用于支付）建立一个安全的监管环境。
未来几周将与英国央行一起为英国零售央行数字货币提供咨询；
发布对将投资经理豁免扩大到包括加密资产的咨询意见的回应；
2023年实施《金融市场基础设施沙盒》；
与监管机构和市场参与者合作，试行一种新的间歇交易批发市场场所。
四、为消费者和企业提供服务（Delivering for consumers & businesses）
英国政府将继续与监管机构和行业合作，以确保该部门为英国各地的人们和企业提供服务。
《英国消费者信贷法案》改革咨询；
2023年初制定法规，从养老金监管收费上限中取消精心设计的绩效费；
与FCA合作，审查受监管的财务建议和财务指导之间的界限。
英伦投资客写在最后
截至今日，英国脱离欧盟快两年时间了。
从最早的想法酝酿、到正式放松欧盟带来的金融监管（deregulation），苏纳克政府希望用行动告诉世界——自己会像当年撒切尔搞金融大爆炸那样，全力促进金融服务业的发展。
毕竟，英国保守党政府一直是大市场小政府的思路，和欧盟的价值观一直不合，更接近于撒切尔和里根的风格。
纵观上述政策细则，英国政府就是在搞金融自由化，通过进一步放松监管来鼓励金融和科技行业大举创新，而不是像原本的欧盟法规那样更强调抑制风险。同时，英国还希望抓住数字货币的风口，寻找新的经济发展机会。另需要注意的是，除了针对金融服务业的改革，英国政府还将在2023年年底前宣布对其他四个高增长行业的欧盟法规进行修改，包括数字科技、生命科学、绿色产业和先进制造业。
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